Россия

8 800 100-24-24

Стоит ли покупать однодневные облигации ВТБ

Стоит ли покупать однодневные облигации ВТБ

Однодневных облигаций ВТБ – признак работы

 
В ноябре 2016 года на финансовом рынке появились однодневные облигации ВТБ. Они стали новым инвестиционным инструментом, который поначалу заинтересовал лишь другие банки и крупные институты. В настоящее же время их стали приобретать и частные инвесторы. Принцип работы облигаций следующий:
 
По утрам ВТБ выпускает однодневные облигации, озвучивая стоимость одной ценной бумаги и эмиссионный размер. Заявка на приобретение облигаций принимается только полчаса: с 16-00 до 16-30 часов понедельник-четверг, а также с 15-00 до 15-30 в каждую пятницу. На следующий день после принятия заявки в 12-00 часов на счет инвесторов перечисляются денежные средства от погашения ценных бумаг. 
 
Однодневные бонды бескупонные, поскольку по ним не предусмотрено выплачивать купонный доход. Инвесторы получают свою прибыль потому, что облигации выставлены на биржу по цене, которая ниже номинальной, а погашаются по номинальной цене. 
 
При приобретении облигаций в пятницу получается трехдневная прибыль, поскольку в этом случае покупатель владеет этими ценными бумагами не только в пятницу, но и в выходные дни. Поэтому большинство инвесторов стараются купить облигации именно в пятницу. 
 
 

Почему ВТБ пользуется займами?

 
По какой причине банк выпускает однодневные ценные бумаги? Для того, чтобы у банка появилась возможность вложить свободные денежные средства в безрисковые инструменты, например, депозиты ЦБ, или дать в долг другому банку, российскому или зарубежному, либо используют деньги для спекуляций. 
 
Какова прибыльность однодневных облигаций ВТБ для физических лиц?
 
Невозможно дать однозначный ответ на вопрос, касающийся доходности однодневных ценных бумаг, поскольку она не бывает одинаковой и имеет различное значение. 
 
 
воздушный шар ВТБ

Налогообложение облигаций

 
Прибыль, получаемая от покупки и продажи облигаций, облагается налогом на доход физических лиц размером в 13 %. Выбирается один из двух вариантов:
 
  1. Если сумма от погашения ценной бумаги перечисляется брокером на брокерский счет, он становится налоговым агентом, самостоятельно удерживая налоги и перечисляя их в бюджет.
  2. Если сумма от погашения облигации зачисляется на отдельный счет в банке, но брокер не является налоговым агентом, и клиент банка сам рассчитывает и перечисляет налоги. 
 
 

Какая комиссия при покупке облигаций?

 
Сумма комиссии на приобретение и продажу облигаций назначается брокером. В различных банках она разная. У брокера ВТБ пониженная комиссия. 
 
 

Как купить однодневные облигации ВТБ?

 
Существует три основных способа, позволяющих приобрести однодневные облигации ВТБ:
 
  1. Позвонить по телефону и озвучить заявку.
  2. Зайти в личный кабинет ВТБ онлайн и выставить заявку.
  3. Воспользоваться терминалом QUIK.
 
Поскольку однодневные облигации – это внебиржевый инструмент, чтобы их приобрести, нужно воспользоваться вкладкой «Текущие торги» – «РПС». Затем покупатель находит облигации и добавляет их в личную таблицу. 
 
Номинальная стоимость одной ценной бумаги – 1 тысяча рублей. Они продаются лотами, причем, один лот – 10 облигаций. 
 
 

Как используются однодневные облигации?

 

  • Самой выгодной стратегией является приобретение облигаций в пятницу.
  • Некоторые клиенты банка размещают в однодневные облигации личную избыточную ликвидность до тех пор, пока не придумают, что на нее купить.
  • Другие используют налоговый вычет типа Б, тем самым освобождая свою прибыль от налогов.
  • Используется и тип вычета А на ИИС.
 
 
 
Утром - стулья, вечером - деньги и проценты

 

Вывод:

Покупка однодневных облигаций выгодна, поскольку их покупка позволит зарабатывать по ночам и в выходные дни, если ценные бумаги используют умело.